配当株投資やってみたいな!でも、投資する株はどうやって探せばいいの?
株の探し方って難しいの?
こう思っている方に、解説します。
この記事では、これから高配当株の探し方を4つのステップで紹介していきます。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/F9FC7F59-D435-4995-A398-5856669DD0C9-1024x576.jpg)
初心者の方でも役に立つように、スマホのスクショ画像も使って、
◯実践的に
◯分かりやすく
◯ポイントを絞って
解説していきます。
*あくまで投資は自己責任という原則は、ご理解ください。
目次
高配当株の探し方STEP1:高配当企業リストを取得
日本には約4,000社ほどの企業が存在していますが、
高配当株はその内の数十〜数百社ほどのみです。
その中から今後も期待できる高配当株を選定していきます。
探すべき高配当株の特徴
◯安定的に配当金を出して続ける
◯長期的に株価が伸びている
「Yahooファイナンス 配当利回り」とGoogle検索します。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1955-500x1024.jpeg)
ここに出てくるリストが配当利回りの高い(配当金額が高い)企業のランキングです。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/8BC64295-D448-441E-9CF5-1BE4577469CC.png)
いくら高配当でも以下は注意しましょう
◯配当金が一時的なものでは意味がない
◯株価が下がり含み損が拡大したら意味がない
高配当株の探し方STEP2:過去の業績をチェック
次に、STEP1で確認した企業のうち、興味がある企業を細かく確認していきます。
チェックすべき8つのポイントは以下になります。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/A8BADE27-EEFD-4ED0-9A91-A24CA43866A7-1024x576.jpg)
この記事ではJT(日本たばこ産業)を見ていきます。
「IR BANK」でGoogle検索します。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1958-498x1024.jpeg)
検索欄に「調べたい企業」を入力します。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/7084C3E4-900E-4711-A928-D23E65F6DF13.png)
下の方にスクロールしていくと「決算まとめ」があるのでタップします。
このページが企業の過去の情報がぎっしりと載っている重要ページになります。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/58DDEF60-A49F-4407-8862-94D687BC5CBC.png)
このページからチェックすべき8つのチェック事項を見ていきます。
チェックすべきポイント①:売上高
まずは売上高をチェックしましょう。
企業によっては、営業収益とか言い方が多少違うことがあります。
◯右肩上がりか
◯増減が激しすぎないか
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1967-1012x1024.jpeg)
チェックすべきポイント②:EPS
EPSとは、1株あたりの利益です。株式投資において重要な指標となりますので覚えておきましょう。
一株あたりの利益=当期純利益÷発行済株式総数で求めることができます。
ここでも右肩上がりになっているか確認しましょう。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1969-1024x910.jpeg)
チェックすべきポイント③:営業利益率
営業利益率とは、売上のうちの営業利益の割合です。
営業利益が高いほど収益性が高い企業です。
◯10%以上なら優秀な企業
◯5%以下なら検討の余地なし
(東証一部上場企業の平均は約7%前後)
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1970-1017x1024.jpeg)
チェックすべきポイント④:自己資本比率
企業がいくら現金を持っているかの指標。
企業の安全性を表します。自己資本比率が高いほど潰れにくい会社です。
例)手元にある現金100万円
全額を自分で用意した→自己資本比率100%
50万円を自分で、残り50万円を借入れた→自己資本比率50%
中小企業の場合、自己資本比率40%以上の企業が10年以内に倒産する確率は約3%ほどなので、自己資本比率40%以上が基準となりそうですね
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1972-1004x1024.jpeg)
チェックすべきポイント⑤:営業活動によるCF(キャッシュフロー)
CF(キャッシュフロー)とは、手元の現金がいくら増えたかを確認する指標です。
毎年黒字で増加傾向にあるかを確認しておきましょう。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1973-1010x1024.jpeg)
チェックすべきポイント⑥:現金等
企業の最終的な目的は、キャッシュを稼いで元手を増やすことです。
現金が増えているかをチェックします。
現金が多い企業は
◯不景気でも乗り切れる
◯大きな事業投資ができる
◯配当や自社株買いなどで株主に返還できる
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1974-1022x1024.jpeg)
チェックすべきポイント⑦:1株配当
これは言葉の通り、一株あたりの配当金額です。
配当株投資において重要な指標です。
◯配当金の安全性
→頻繁に配当金が減らないこと
配当が0円にならないこと
◯配当金の成長性
→配当金が減らないだけでなく、増えているかも重要
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1975-1024x1002.jpeg)
チェックすべきポイント⑧:配当性向
配当性向とは、企業が利益のうち何%を株主にキャッシュバックしているかを表している指標です。
→企業がムリして配当金を出していないかをチェックします。
配当性向の目安は30〜50%くらい
80%以上の企業は注意
→企業には20%の利益しか残らないため
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1976-1024x916.jpeg)
高配当株の探し方STEP3:最新の業績をチェック
「会社名 IR」でGoogle検索します。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/IMG_1977-500x1024.jpeg)
最新の決算プレゼンテーションを探しましょう。
→3ヶ月の売上高・利益を確認することができます。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/740B0AC0-DAE0-4600-98A9-36D654AD3C44.png)
決算プレゼンテーションの資料がなければ、決算短信を見てみましょう。
1ページ目を確認すれば直近のデータを確認することができます。
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/1BB506B6-34DB-44D6-902D-116491921799.png)
高配当株の探し方STEP4:将来を予想して最終決定
過去、現在の数字を把握したら、
◯社長のインタビュー動画、記事を読む
◯業界の未来、競合他社について調べる
◯実際にその会社の商品やサービスを使ってみる
![](https://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/FDED7315-B441-4409-B9EA-989E874219E7.png)
まとめ
![](http://ken-nitijou.com/wp-content/uploads/2023/10/A8BADE27-EEFD-4ED0-9A91-A24CA43866A7-1024x576.jpg)
大きな失敗を防ぐために、企業分析は大切です。
投資=未来にかける行為です。
いくら過去、現在の数字が良くても、伸び代がない企業に投資してはいけない
最初は難しいかもしれませんが、慣れてくると、「こんな企業があるんだ」って楽しくなってきます。
資産形成の1つの手段として、投資始めてみませんか?